Banken: Erweiterte Sorgfaltspflichten bei der Eröffnung von Firmenkonti für Blockchain-Unternehmen
Die Blockchain-Unternehmen bergen für Banken höhere Risiken als andere Kunden, weshalb die Schweizerische Bankiervereinigung (SBVg) im September 2018 einen Leitfaden zur Eröffnung von Firmenkonti für Blockchain-Unternehmen (nachfolgend SBVg-Leitfaden) herausgegeben hat. Der SBVg-Leitfaden soll Banken unterstützen, wie sie bei der Eröffnung von Firmenkonti für Blockchain-Unternehmen vorzugehen haben. Je nach Erscheinungsform der Blockchain-Unternehmen gelten unterschiedliche Anforderungen an die Dokumentationspflicht bei der Aufnahme und Überwachung der Kundenbeziehung. Massgebend dabei sind insbesondere die Berührungspunkte zu Blockchain, die Herausgabe von Token im Rahmen eines Initial Coin Offering (ICO) und die Unternehmensfinanzierung.
Vor diesem Hintergrund ist für die Banken zentral, dass sie die erweiterten Sorgfaltspflichten bei Kunden, welche im Blockchain-Umfeld tätig sind, korrekt anwenden. Nur so können sie auch ihre eigenen aufsichtsrechtlichen Risiken und Reputationsrisiken im Hinblick auf die Eröffnung von Firmenkonti für diese Blockchain-Unternehmen minimieren.
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Tags: ICO, Initial Coin Offering, SBVg