Herausforderungen für Vermögensverwalter nach erteilter Bewilligung
Mit der Inkraftsetzung des FIDLEG wurden Vermögensverwalter verpflichtet, sich innerhalb der Übergangsfristen von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) bewilligen zu lassen und sich der Aufsicht einer Aufsichtsorganisation zu unterstellen. Viele Vermögensverwalter wurden bereits bewilligt und zahlreiche haben entsprechende Gesuche eingereicht.
Mit erteilter Bewilligung stellt sich für Vermögenverwalter die Herausforderung, die in ihren Reglementen, Weisungen und weiteren Dokumenten statuierten Pflichten im laufenden Betrieb regelkonform umzusetzen. Andernfalls laufen sie Gefahr, dass ihre Prüfgesellschaften eine nicht konforme Umsetzung im Rahmen der bevorstehenden Prüfungen beanstanden und eine entsprechende Meldung an die Aufsichtsorganisation absetzen. Im schlimmsten Fall kann dies zum Entzug der Bewilligung durch die FINMA führen, wenn ein Vermögensverwalter die Bewilligungsvoraussetzungen nicht erfüllt und in grober Weise gegen interne Reglemente, Weisungen oder regulatorische Vorgaben verstösst. Ein zentraler Punkt ist dabei auch, dass Vermögensverwalter die implementierten Vorgabedokumente und Prozesse immer den aktuellen Vorgaben anpassen, weshalb die regulatorischen Veränderungen zu überwachen und Neuerungen intern umzusetzen sind.
Vor diesem Hintergrund sind Vermögensverwalter gut beraten, wenn sie für die internen Vorgaben aus ihren Reglementen und Weisungen sowie für die regulatorischen Vorgaben ein Kontrollinventar sowie adäquate Prozesse erarbeiten und einen Tätigkeitsplan vorsehen, um die Einhaltung der anwendbaren Vorschriften sicherzustellen. Zusätzlich haben sie das regulatorische Umfeld zu überwachen und müssen für sie relevante regulatorische Änderungen und Neuerungen fristgerecht umsetzen.
Basispaket Interne Kontrolle
In diesem Zusammenhang bietet die Equilas AG mit dem Basispaket Interne Kontrolle eine Entlastung an, so dass sich Vermögensverwalter auf ihre Kernaufgaben, die Betreuung der Kunden und deren Vermögen fokussieren können. Mit dem Basispaket Interne Kontrolle stellen wir für Vermögensverwalter die Überwachung des regulatorischen Umfelds sicher und teilen ihnen relevante Änderungen sowie Neuerungen mit unseren Regulatory News mit. Zusätzlich stellen wir ein Set von Mustervorlagen (Musterreglemente, -weisungen, -checklisten, -reportings sowie Musterverträge und
-formulare) zur Verfügung, welches die jeweils geltenden regulatorischen Vorgaben abbildet und laufend an Änderungen sowie Neuerungen angepasst wird. Bei Fragen, Beratung, Projektbegleitung sowie für die Unterstützung der internen Kontrolle stehen unsere Fachspezialisten jederzeit zur Verfügung.
Durch unsere langjährige Erfahrungen in der Betreuung und Begleitung von Vermögensverwaltern sowie anderen Finanzintermediären steht eine praxisnahe Umsetzung im Vordergrund. Zögern Sie nicht mit unseren Mitarbeitenden direkt Kontakt aufzunehmen.
Leistungskatalog Basispaket Interne Kontrolle:
- Überwachung des regulatorischen Umfelds
- Publikation von Regulatory News bei Bedarf
- Bereitstellung einer Hotline für Rechts-, Compliance- und Risk-Fragen
- Bereitstellung von Musterreglementen, -weisungen, -checklisten, -reportings
- Bereitstellung von Musterverträgen und -formularen
- Aktualisierung der Mustervorlagen und Mitteilung von Änderungen
- Beratung und Unterstützung nach Bedarf
Mustervorlagen für den laufenden Betrieb
Benötigen Sie einzelne Mustervorlagen für den laufenden Betrieb wie z.B. ein Risikoinventar, ein Tätigkeitsplan oder ein Reporting für die interne Kontrolle, einzelne zusätzliche Verträge, Weisungen oder Reglemente? Kein Problem. Wir verfügen über zahlreiche Vorlagen, welche sich in der Praxis bewährt haben und stellen diese auf Anfrage gerne zur Verfügung.
Weiterbildungen für Vermögensverwalter
Wussten Sie, dass die Equilas AG die für Vermögensverwalter erforderlichen Weiterbildungen mit akkreditierten online-Fachkursen sowie e-Learnings anbietet? Es würde uns freuen, Sie als Teilnehmer begrüssen zu dürfen. Hier geht’s zu unseren Angeboten:
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Tags: FIDLEG, Musterweisungen