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Ausbildung

e-Learnings Beraterregister

Parallel zu unseren Fachausbildungen bieten wir Ihnen zu verschiedenen Themen e-Learning Module an. Ziel der e-Learning Module ist es, Wissen zeit- und ortsunabhängig aneignen zu können. Die e-Learnings eignen sich für Einsteiger, Fortgeschrittene, aber auch Quereinsteiger. Mit den Lernmodulen werden die Anwender mittels Theorie und Praxisbeispielen an die Themenbereiche herangeführt und können mittels Testmodul das Erlernte prüfen. Unsere Lernmodule dauern in der Regel zwischen 60 bis 300 Minuten und schliessen mit einem 15 bis 45 minütigem Test ab.

Ihre Vorteile

  • Ihre Mitarbeitenden kennen die aktuellen gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen.

  • Zeit- und ortsunabhängige einheitliche Ausbildung Ihrer Mitarbeitenden.

  • Lerninhalt wird fortlaufend aktualisiert und entspricht dem aktuellen Stand.

  • Die Erlangung des nötigen Fachwissens ist sichergestellt und kann mittels Testmodulen geprüft werden.

  • Zertifikat aus dem Testmodul kann als periodischer Ausbildungsnachweis für Dritte (z.B. Aufsichtsbehörde, Aufsichtsorganisation, Beraterregister, SAQ und Revision) verwendet werden.

e-Learning Module

Bitte wählen Sie auf der linken Seite ein Angebot aus.

Zielgruppe

  • Kundenberater, welche in einem Beraterregister eingetragen sind.

Inhalt

Das e-Learning Modul FIDLEG (Finanzdienstleistungsgesetz) vermittelt den Kundenberatern das für ihre Tätigkeit erforderliche regulatorische Wissen bei der Erbringung von Finanzdienstleistungen. Es eignet sich insbesondere für Kundenberatende sowie weitere Mitarbeitende, welche im Anlagegeschäft tätig sind und die regulatorischen Pflichten einhalten müssen. Das e-Learning Modul FIDLEG ist unterteilt in nachfolgende Module, welche nach den individuellen Bedürfnissen des Finanzdienstleisters einzeln bezogen werden können:

  • FIDLEG: Grundlagen und Execution Only
    > Einführung in das Finanzdienstleistungsgesetz
    > Kundensegmentierung
    > Informationspflichten
    > Dokumentations- und Rechenschaftspflichten
    > Transparenz und Sorgfalt bei Kundenaufträgen
    > Prospektpflicht und Basisinformationsblatt
    > Organisatorische Pflichten
    > Gewährung von Krediten für die Durchführung von Geschäften mit Finanzinstrumenten
    > Execution Only
    > Testmodul FIDLEG: Grundlagen und Execution Only

  • FIDLEG: Transaktionsbezogene Anlageberatung
    > Einführung in die transaktionsbezogene Anlageberatung
    > Pflichten vor der Dienstleistungserbringung
    > Pflichten während der Dienstleistungserbringung
    > Testmodul transaktionsbezogene Anlageberatung

  • FIDLEG: Umfassende Anlageberatung
    > Einführung in die umfassende Anlageberatung
    > Pflichten vor der Dienstleistungserbringung
    > Pflichten während der Dienstleistungserbringung
    > Testmodul umfassende Anlageberatung

  • FIDLEG: Vermögensverwaltung
    > Einführung in die Vermögensverwaltung
    > Pflichten vor der Dienstleistungserbringung
    > Pflichten während der Dienstleistungserbringung
    > Testmodul Vermögensverwaltung

  • FIDLEG: Marktverhaltensregeln und Mitarbeitergeschäfte
    > Einführung in die Marktverhaltensregeln und Mitarbeitergeschäfte
    > Insiderinformationen und Kurs- resp. Marktmanipulationen
    > Verbotene und erlaubte Mitarbeitergeschäfte
    > Kontrollmassnahmen und Offenlegungspflichten
    > Watch List und Restricted List
    > Konsequenzen bei Verstössen
    > Testmodul Marktverhaltensregeln und Mitarbeitergeschäfte

SAQ-Akkreditierung

Dieses e-Learning gilt als ReZertifizierungs-Massnahme bei der SAQ und wird im Bereich «Verhalten» mit 4 Credits (4 Lernstunden) angerechnet.

Zielgruppe

  • Kundenberater, welche in einem Beraterregister eingetragen sind.

Inhalt

Dieses e-Learning Modul dient als Weiterbildungskurs zu den Grundzügen, den Verhaltensregeln und den organisatorischen Pflichten gemäss FIDLEG. Berücksichtigt werden unter anderem die neusten Änderungen der gesetzlichen Grundlagen, der Aufsichtspraxis sowie der Rechtsprechung. Im Rahmen dieses e-Learning Moduls werden Ihnen anhand theoretischer Ausführungen und praktischer Beispiele die notwendigen Kenntnisse vermittelt.

  • Rekapitulation der Grundlagen des FIDLEG

  • Kundensegmentierung

  • Exkurs: Qualifizierte Anleger

  • Informationspflichten

  • Dokumentations- und Rechenschaftspflichten

  • Transparenz und Sorgfalt bei Kundenaufträgen

  • Prospektpflicht und Basisinformationsblatt

  • Organisatorische Pflichten

  • Ombudsstelle

  • Beraterregister

  • Gewährung von Krediten für die Durchführung von Geschäften mit Finanzinstrumenten

  • Execution Only

  • Transaktionsbezogene Anlageberatung

  • Umfassende Anlageberatung

  • Vermögensverwaltung

  • Marktverhaltensregeln und Mitarbeitergeschäfte

  • Testmodul Weiterbildungskurs FIDLEG

News

Newsletter März 2025 – Equilas AG

25. März 2025
«Jeder Frühling trägt den Zauber eines Anfangs in sich.» Monika Minder
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FIDLEG: Informationspflicht betreffend marktunübliche Risikokonzentrationen

18. März 2025
Die FINMA hat am 22. November 2024 das neue FINMA-Rundschreiben Verhaltenspflichten nach FIDLEG/FIDLEV veröffentlicht, welches per 1. Januar 2025 in Kraft getreten ist. Das Rundschreiben sieht vor, dass Kunden mit portfoliobezogener Anlageberatung oder Vermögensverwaltung über marktunübliche Risikokonzentrationen, die Art und deren Umfang zu informieren sind. Das FINMA-Rundschreiben gibt hierzu Schwellenwerte vor, bei welchen Hinweise auf ein Klumpenrisiko vorliegen (Konzentration von 10% oder mehr in Einzeltitel bzw. 20% oder mehr bei einzelnen Emittenten). Kollektive Kapitalanlagen, die regulatorischen Risikoverteilungsvorschriften unterstehen, sind davon ausgenommen. Die Informationspflicht leitet sich aus Art. 8 Abs. 2 lit. a FIDLEG ab, nach welcher Finanzdienstleister ihre Kunden…
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Naturbezogene Finanzrisiken

18. März 2025
Das neue FINMA-Rundschreiben 2026/1 «Naturbezogene Finanzrisiken» erweitert die bestehenden Verpflichtungen zu klimabezogenen Finanzrisiken in Richtung einer ganzheitlichen naturbezogenen Perspektive. Damit sind die Institute verpflichtet, die materiellen Finanzrisiken aus dem Klimawandel und anderen Naturveränderungen adäquat in ihrer Corporate Governance und ihrem institutsweiten Risikomanagement zu berücksichtigen. Zu diesem Zweck haben die Institute regelmässig die sie betreffenden naturbezogenen Finanzrisiken zu identifizieren sowie deren Wesentlichkeit für ihr Risikoprofil und deren potenziellen finanziellen Auswirkungen zu beurteilen. Naturbezogene Finanzrisiken gestalten sich umfangreicher als reine klimabezogene Finanzrisiken. Naturrisiken sind Risikotreiber, die sich bei den…
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Newsletter Dezember 2024 – Equilas AG

18. Dezember 2024
«Zeit, die wir uns nehmen, ist Zeit, die uns etwas gibt.» Ernst Ferstl
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Änderungen Stellenmeldepflicht ab 1. Januar 2025

12. Dezember 2024
Seit der Einführung der Stellenmeldepflicht per 1. Juli 2018 sind offene Stellen bei Berufen mit hoher Arbeitslosigkeit den regionalen Arbeitsvermittlungszentren zu melden. Die dabei betroffenen Berufe werden jährlich basierend auf den aktuellen Arbeitslosigkeitsquoten festgelegt (die Grenze liegt dabei aktuell bei 5%). Das Departement für Wirtschaft, Bildung und Forschung (WBF) hat nun die ab 1. Januar 2025 in Kraft tretende Liste publiziert. Dabei sind die bisher im Jahr 2024 meldepflichtigen Berufsarten weiterhin enthalten. Neu hinzu kommen u.a. Führungskräfte in Vertrieb und Marketing und Servicehilfskräfte in Restaurants.
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Neues FINMA-Rundschreiben 2025/2 – Verhaltenspflichten nach FIDLEG/FIDLEV

12. Dezember 2024
Die FINMA hat am 22. November 2024 das neue FINMA-Rundschreiben Verhaltenspflichten nach FIDLEG/FIDLEV veröffentlicht, welches per 1. Januar 2025 in Kraft treten wird. Darin legt die FINMA ihre Aufsichtspraxis zu zentralen Auslegungsfragen bei der Umsetzung der Verhaltensregeln aus dem Finanzdienstleistungsgesetz und der Finanzdienstleistungsverordnung dar und will Transparenz und Rechtssicherheit sowie ein vergleichbares Anlegerschutzniveau unter den Beaufsichtigten schaffen. Neben einer Klarstellung des Begriffs der Finanzdienstleistung im Zusammenhang mit der Platzierung von Finanzinstrumenten präzisiert das neue FINMA-Rundschreiben in Bezug auf die Verhaltensregeln und die Organisation nachfolgende Pflichten.
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Risikoappetit und Risikotoleranz im Risikomanagement

12. Dezember 2024
In der Risikopolitik und in den Grundzügen des institutsweiten Risikomanagements regeln die Banken den Umgang mit den wesentlichen Risiken. Daraus geht u.a. das Risikoprofil hervor, welches als zentrales Instrument der Steuerung der Gesamtbankrisiken dient. Als «Dashboard», fasst es die auf Bankebene und pro jeweilige Risikokategorie für einen bestimmten Zeitpunkt die jeweils eingenommenen Risikopositionen der Bank zusammen. Die Überwachung des Risikoprofils erfolgt jeweils durch einen kontinuierlichen Abgleich mit den festgelegten Risikotoleranzen und -limiten. Zur Überwachung der Einhaltung der Risikotoleranzen werden geeignete Risikoindikatoren definiert, die der Geschäftsleitung und dem Verwaltungsrat eine regelmässige Kontrolle ermöglichen. Bei Nichteinhaltung der Schwellenwerte kön…
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Newsletter September 2024 – Equilas AG

1. Oktober 2024
«Jede neue Herausforderung ist ein Tor zu neuen Erfahrungen.» Ernst Ferstl
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Erhöhung der Familienzulagen und AHV-/IV-Renten ab 1. Januar 2025

27. September 2024
Mit Inkrafttreten des Familienzulagengesetzes im Jahr 2009 wurden die gesetzlichen Mindestansätze der Familienzulagen auf monatlich CHF 200 (Kinderzulagen) bzw. CHF 250 (Ausbildungszulagen) pro Kind festgelegt und seitdem nicht mehr angepasst. Gemäss Familienzulagengesetz passt der Bundesrat die Mindestansätze auf den gleichen Zeitpunkt wie die Renten der Alters- und Hinterlassenenversicherung (AHV) der Teuerung an, sofern der Landesindex der Konsumentenpreise seit der letzten Festsetzung der Ansätze um mindestens 5 Prozentpunkte gestiegen ist. Diese Grenze wurde nun im Jahr 2024 überschritten und so hat der Bundesrat am 28. August 2024 die Verordnung an die Preisentwicklung verabschiedet, wonach die Mindestansätze per 1. Januar 2025 auf CHF 215 und CHF 268 erhöht werden. In den Kantonen…
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Cyber-Risiko-Bewusstsein

27. September 2024
Bei Finanzinstituten ist ein einwandfreies Management der Risiken nicht nur massgeblich für eine erfolgreiche Geschäftstätigkeit, sondern ist als Kernkompetenz zu pflegen und stetig weiterzuentwickeln. Es ist daher folgerichtig, dass die Mitarbeitenden für Risiken sowie für Risikoereignisse und Notfälle sensibilisiert sein müssen. Die Stärkung des Risiko-Bewusstseins der Mitarbeitenden verhilft vor allem zu einer Reduktion der Risiken, insbesondere der operationellen Risiken, wie z.B. IKT- und Cyber-Risiken. Für diesen Zweck haben sich die regelmässigen Schulungen der Mitarbeitenden bewährt. Diese fördern sowohl das allgemeine Risikobewusstsein als auch die Risikowahrnehmung, welche das frühzeitige Erkennen von neuen Risiken begünstigt.
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