Ausbildung

e-Learnings

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Zeit- und ortsunabhängiges Lernen in diversen bankspezifischen Themen.

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Ganzheitlicher Beratungsansatz

Ganzheitlicher Beratungsansatz

Strukturierter, auf die Bedürfnisse von kleinen und mittelgrossen Banken oder Bankengruppen abgestimmter Beratungsansatz zur Erhöhung der Professionalität gegenüber den Kunden und zur besseren Erkennung des Potenzials der Kundschaft.

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Fachausbildungen

Im 2019 bieten wir Ihnen die folgenden Ausbildungen an. Wir freuen uns, wenn Sie dabei sind.

  • Fachkurs VSB / GwG Basis

    Fachkurs VSB / GwG Basis

    7 Feb 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs VSB / GwG Basis erlernen Sie die grundlegenden Anforderungen und Pflichten hinsichtlich der VSB und der Bekämpfung der Geldwäscherei und…

    Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA Basis

    Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA Basis

    14 Feb 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA sollen das Risikobewusstsein und die Anwenderkenntnisse der Teilnehmenden anhand zahlreicher Fallbeispiele (alljährlich…

    Fachkurs VSB Advanced

    Fachkurs VSB Advanced

    27 Feb 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs VSB Advanced werden anspruchsvolle Fragestellungen der Sorgfaltspflicht der Banken mittels Theorie und Praxisfällen vertieft thematisiert….

    Fachkurs GwG Advanced

    Fachkurs GwG Advanced

    7 Mrz 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs GwG Advanced werden anspruchsvolle Fragestellungen zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung mittels Theorie und Praxisfällen…

    Fachkurs Verhaltensregeln im Anlagegeschäft

    Fachkurs Verhaltensregeln im Anlagegeschäft

    11 Mrz 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Die Verhaltensregeln im Anlagegeschäft lassen sich einerseits im Zivilrecht (Auftragsrecht), andererseits im Aufsichtsrecht (Praxis der FINMA) finden….

    Fachkurs AIA / FATCA / QI Basis

    Fachkurs AIA / FATCA / QI Basis

    19 Mrz 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Automatischer Informationsaustausch (AIA), Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) und Qualified Intermediary (QI) Basis werden Ihnen die…

    Die Schweizersiche Vorsorgelandschaft

    Die Schweizersiche Vorsorgelandschaft

    3 Apr 2019
    09:00 – 17:00
    REVOR Sammelstiftung, Bern

    Dieser Fachkurs legt den Schwerpunkt auf die Systematik und Leistungen der 1. und 2. Säule unseres Vorsorgesystems. Fehlende Beitragsjahre, Berechnungsgrundlagen…

    Bewertung von Grundstücken / Liegenschaften

    Bewertung von Grundstücken / Liegenschaften

    9 Apr 2019 – 10 Apr 2019
    08:30
    FIFA Museum AG, Zürich

    In diesem Fachkurs thematisieren wir die Eigenarten, Vor- und Nachteile einzelner Bewertungsmethoden und veranschaulichen sie anhand verschiedener Fälle…

    Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA / QI Advanced

    Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA / QI Advanced

    25 Apr 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA / QI Advanced sollen das Risikobewusstsein und die Anwenderkenntnisse der Teilnehmenden anhand zahlreicher Spezialfälle (alljährlich…

    Compliance Tagung

    Compliance Tagung

    30 Apr 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Arte, Olten

    Die Tagungen stehen im Zeichen des Austausches unter den Compliance Officern aus der Finanzbranche sowie von Referaten über aktuelle regulatorische Themen…

    Fachkurs SchKG

    Fachkurs SchKG

    8 Mai 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Schuldbetreibung und Konkurs (SchKG) werden die rechtlichen Grundlagen anhand von Theorie und Praxisbeispielen vermittelt. Im Fokus stehen…

    Fachkurs Kindes- und Erwachsenenschutzrecht

    Fachkurs Kindes- und Erwachsenenschutzrecht

    4 Jun 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Kindes- und Erwachsenenschutzrecht werden die gesetzlichen Grundlagen zum Kindes- und Erwachsenenschutzrecht anhand von Theorie und Praxisbeispielen…

    Fachkurs AIA / FATCA / QI Advanced

    Fachkurs AIA / FATCA / QI Advanced

    20 Jun 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Automatischer Informationsaustausch (AIA), Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) und Qualified Intermediary (QI) Advanced werden anspruchsvolle…

    Finanzierung von Wohneigentum im aktuellen Umfeld

    Finanzierung von Wohneigentum im aktuellen Umfeld

    25 Jun 2019 – 26 Jun 2019
    08:30
    FIFA Museum AG, Zürich

    In diesem Fachkurs widmen wir uns der Finanzierung von Wohneigentum unter Beachtung der gültigen Regulatorien sowie des aktuellen Marktumfelds und veranschaulichen…

    Fachkurs Allgemeines Bankenrecht

    Fachkurs Allgemeines Bankenrecht

    25 Jun 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Allgemeines Bankenrecht werden die regulatorischen Grundlagen des Bankenrechts anhand von Theorie und Praxisbeispielen vermittelt. Im Fokus…

    Fachkurs Verhaltensregeln im Anlagegeschäft

    Fachkurs Verhaltensregeln im Anlagegeschäft

    27 Jun 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Die Verhaltensregeln im Anlagegeschäft lassen sich einerseits im Zivilrecht (Auftragsrecht), andererseits im Aufsichtsrecht (Praxis der FINMA) finden….

    Fachkurs Erbrecht im Bankenalltag

    Fachkurs Erbrecht im Bankenalltag

    29 Aug 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Erbrecht im Bankenalltag werden die regulatorischen Grundlagen anhand von Theorie und Praxisbeispielen vermittelt. Im Fokus stehen insbesondere…

    Die Schweizersiche Vorsorgelandschaft

    Die Schweizersiche Vorsorgelandschaft

    4 Sep 2019
    09:00 – 17:00
    REVOR Sammelstiftung, Bern

    Dieser Fachkurs legt den Schwerpunkt auf die Systematik und Leistungen der 1. und 2. Säule unseres Vorsorgesystems. Fehlende Beitragsjahre, Berechnungsgrundlagen…

    Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA Basis

    Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA Basis

    5 Sep 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA sollen das Risikobewusstsein und die Anwenderkenntnisse der Teilnehmenden anhand zahlreicher Fallbeispiele (alljährlich…

    Firmenkundengeschäft und Kreditrisikomanagement

    Firmenkundengeschäft und Kreditrisikomanagement

    10 Sep 2019 – 11 Sep 2019
    08:30
    FIFA Museum AG, Zürich

    Das Firmenkundengeschäft ist in verschiedener Hinsicht attraktiv und hat bei vielen Banken an Bedeutung gewonnen. Die Themenstellungen werden anhand von…

    Fachkurs AIA / FATCA / QI Basis

    Fachkurs AIA / FATCA / QI Basis

    10 Okt 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Automatischer Informationsaustausch (AIA), Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) und Qualified Intermediary (QI) Basis werden Ihnen die…

    Fachkurs Verhaltensregeln im Anlagegeschäft

    Fachkurs Verhaltensregeln im Anlagegeschäft

    17 Okt 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Die Verhaltensregeln im Anlagegeschäft lassen sich einerseits im Zivilrecht (Auftragsrecht), andererseits im Aufsichtsrecht (Praxis der FINMA) finden….

    Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA / QI Advanced

    Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA / QI Advanced

    24 Okt 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA / QI Advanced sollen das Risikobewusstsein und die Anwenderkenntnisse der Teilnehmenden anhand zahlreicher Spezialfälle…

    Compliance Tagung

    Compliance Tagung

    5 Nov 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Arte, Olten

    Die Tagungen stehen im Zeichen des Austausches unter den Compliance Officern aus der Finanzbranche sowie von Referaten über aktuelle regulatorische Themen…

    Berufliche Vorsorge

    Berufliche Vorsorge

    7 Nov 2019
    09:00 – 17:00
    REVOR Sammelstiftung, Bern

    Im Fokus dieses Fachkurses BVG stehen die Vermittlung der gesetzlichen Leistungen und Parameter in der Beruflichen Vorsorge. Erklärungen zu den freiwilligen…

    Fachtag Rechnungswesen

    Fachtag Rechnungswesen

    19 Nov 2019
    09:15 – 13:30
    Hotel Arte, Olten

    Der Fachtag Rechnungswesen steht im Zeichen des Austausches unter den Rechnungswesen- und Finanzverantwortlichen. Im Zentrum stehen aktuelle Themen aus…

    Fachkurs AIA / FATCA / QI Advanced

    Fachkurs AIA / FATCA / QI Advanced

    5 Dez 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Automatischer Informationsaustausch (AIA), Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) und Qualified Intermediary (QI) Advanced werden anspruchsvolle…

    Fachkurs Kindes- und Erwachsenenschutzrecht

    Fachkurs Kindes- und Erwachsenenschutzrecht

    12 Dez 2019
    09:15 – 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Kindes- und Erwachsenenschutzrecht werden die gesetzlichen Grundlagen zum Kindes- und Erwachsenenschutzrecht anhand von Theorie und Praxisbeispielen…

  • Fachkurs VSB / GwG Basis

    Fachkurs VSB / GwG Basis

    7 Feb 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs VSB / GwG Basis erlernen Sie die grundlegenden Anforderungen und Pflichten hinsichtlich der VSB und der Bekämpfung der Geldwäscherei und...

    Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA Basis

    Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA Basis

    14 Feb 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA sollen das Risikobewusstsein und die Anwenderkenntnisse der Teilnehmenden anhand zahlreicher Fallbeispiele (alljährlich...

    Fachkurs VSB Advanced

    Fachkurs VSB Advanced

    27 Feb 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs VSB Advanced werden anspruchsvolle Fragestellungen der Sorgfaltspflicht der Banken mittels Theorie und Praxisfällen vertieft thematisiert....

    Fachkurs GwG Advanced

    Fachkurs GwG Advanced

    7 Mar 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs GwG Advanced werden anspruchsvolle Fragestellungen zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung mittels Theorie und Praxisfällen...

    Fachkurs Verhaltensregeln im Anlagegeschäft

    Fachkurs Verhaltensregeln im Anlagegeschäft

    11 Mar 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Die Verhaltensregeln im Anlagegeschäft lassen sich einerseits im Zivilrecht (Auftragsrecht), andererseits im Aufsichtsrecht (Praxis der FINMA) finden....

    Fachkurs AIA / FATCA / QI Basis

    Fachkurs AIA / FATCA / QI Basis

    19 Mar 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Automatischer Informationsaustausch (AIA), Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) und Qualified Intermediary (QI) Basis werden Ihnen die...

    Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA / QI Advanced

    Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA / QI Advanced

    25 Apr 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA / QI Advanced sollen das Risikobewusstsein und die Anwenderkenntnisse der Teilnehmenden anhand zahlreicher Spezialfälle (alljährlich...

    Compliance Tagung

    Compliance Tagung

    30 Apr 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Arte, Olten

    Die Tagungen stehen im Zeichen des Austausches unter den Compliance Officern aus der Finanzbranche sowie von Referaten über aktuelle regulatorische Themen...

    Fachkurs SchKG

    Fachkurs SchKG

    8 May 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Schuldbetreibung und Konkurs (SchKG) werden die rechtlichen Grundlagen anhand von Theorie und Praxisbeispielen vermittelt. Im Fokus stehen...

    Fachkurs Kindes- und Erwachsenenschutzrecht

    Fachkurs Kindes- und Erwachsenenschutzrecht

    4 Jun 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Kindes- und Erwachsenenschutzrecht werden die gesetzlichen Grundlagen zum Kindes- und Erwachsenenschutzrecht anhand von Theorie und Praxisbeispielen...

    Fachkurs AIA / FATCA / QI Advanced

    Fachkurs AIA / FATCA / QI Advanced

    20 Jun 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Automatischer Informationsaustausch (AIA), Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) und Qualified Intermediary (QI) Advanced werden anspruchsvolle...

    Fachkurs Allgemeines Bankenrecht

    Fachkurs Allgemeines Bankenrecht

    25 Jun 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Allgemeines Bankenrecht werden die regulatorischen Grundlagen des Bankenrechts anhand von Theorie und Praxisbeispielen vermittelt. Im Fokus...

    Fachkurs Verhaltensregeln im Anlagegeschäft

    Fachkurs Verhaltensregeln im Anlagegeschäft

    27 Jun 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Die Verhaltensregeln im Anlagegeschäft lassen sich einerseits im Zivilrecht (Auftragsrecht), andererseits im Aufsichtsrecht (Praxis der FINMA) finden....

    Fachkurs Erbrecht im Bankenalltag

    Fachkurs Erbrecht im Bankenalltag

    29 Aug 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Erbrecht im Bankenalltag werden die regulatorischen Grundlagen anhand von Theorie und Praxisbeispielen vermittelt. Im Fokus stehen insbesondere...

    Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA Basis

    Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA Basis

    5 Sep 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA sollen das Risikobewusstsein und die Anwenderkenntnisse der Teilnehmenden anhand zahlreicher Fallbeispiele (alljährlich...

    Fachkurs AIA / FATCA / QI Basis

    Fachkurs AIA / FATCA / QI Basis

    10 Oct 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Automatischer Informationsaustausch (AIA), Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) und Qualified Intermediary (QI) Basis werden Ihnen die...

    Fachkurs Verhaltensregeln im Anlagegeschäft

    Fachkurs Verhaltensregeln im Anlagegeschäft

    17 Oct 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Die Verhaltensregeln im Anlagegeschäft lassen sich einerseits im Zivilrecht (Auftragsrecht), andererseits im Aufsichtsrecht (Praxis der FINMA) finden....

    Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA / QI Advanced

    Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA / QI Advanced

    24 Oct 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Praktikerkurs VSB / GwG / AIA / FATCA / QI Advanced sollen das Risikobewusstsein und die Anwenderkenntnisse der Teilnehmenden anhand zahlreicher Spezialfälle...

    Compliance Tagung

    Compliance Tagung

    5 Nov 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Arte, Olten

    Die Tagungen stehen im Zeichen des Austausches unter den Compliance Officern aus der Finanzbranche sowie von Referaten über aktuelle regulatorische Themen...

    Fachkurs AIA / FATCA / QI Advanced

    Fachkurs AIA / FATCA / QI Advanced

    5 Dec 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Automatischer Informationsaustausch (AIA), Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) und Qualified Intermediary (QI) Advanced werden anspruchsvolle...

    Fachkurs Kindes- und Erwachsenenschutzrecht

    Fachkurs Kindes- und Erwachsenenschutzrecht

    12 Dec 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Amaris, Olten

    Im Fachkurs Kindes- und Erwachsenenschutzrecht werden die gesetzlichen Grundlagen zum Kindes- und Erwachsenenschutzrecht anhand von Theorie und Praxisbeispielen...

  • Bewertung von Grundstücken / Liegenschaften

    Bewertung von Grundstücken / Liegenschaften

    9 Apr 2019 - 10 Apr 2019
    08:30
    FIFA Museum AG, Zürich

    In diesem Fachkurs thematisieren wir die Eigenarten, Vor- und Nachteile einzelner Bewertungsmethoden und veranschaulichen sie anhand verschiedener Fälle...

    Finanzierung von Wohneigentum im aktuellen Umfeld

    Finanzierung von Wohneigentum im aktuellen Umfeld

    25 Jun 2019 - 26 Jun 2019
    08:30
    FIFA Museum AG, Zürich

    In diesem Fachkurs widmen wir uns der Finanzierung von Wohneigentum unter Beachtung der gültigen Regulatorien sowie des aktuellen Marktumfelds und veranschaulichen...

    Firmenkundengeschäft und Kreditrisikomanagement

    Firmenkundengeschäft und Kreditrisikomanagement

    10 Sep 2019 - 11 Sep 2019
    08:30
    FIFA Museum AG, Zürich

    Das Firmenkundengeschäft ist in verschiedener Hinsicht attraktiv und hat bei vielen Banken an Bedeutung gewonnen. Die Themenstellungen werden anhand von...

    Fachtag Rechnungswesen

    Fachtag Rechnungswesen

    19 Nov 2019
    09:15 - 13:30
    Hotel Arte, Olten

    Der Fachtag Rechnungswesen steht im Zeichen des Austausches unter den Rechnungswesen- und Finanzverantwortlichen. Im Zentrum stehen aktuelle Themen aus...

  • Die Schweizersiche Vorsorgelandschaft

    Die Schweizersiche Vorsorgelandschaft

    3 Apr 2019
    09:00 - 17:00
    REVOR Sammelstiftung, Bern

    Dieser Fachkurs legt den Schwerpunkt auf die Systematik und Leistungen der 1. und 2. Säule unseres Vorsorgesystems. Fehlende Beitragsjahre, Berechnungsgrundlagen...

    Die Schweizersiche Vorsorgelandschaft

    Die Schweizersiche Vorsorgelandschaft

    4 Sep 2019
    09:00 - 17:00
    REVOR Sammelstiftung, Bern

    Dieser Fachkurs legt den Schwerpunkt auf die Systematik und Leistungen der 1. und 2. Säule unseres Vorsorgesystems. Fehlende Beitragsjahre, Berechnungsgrundlagen...

    Berufliche Vorsorge

    Berufliche Vorsorge

    7 Nov 2019
    09:00 - 17:00
    REVOR Sammelstiftung, Bern

    Im Fokus dieses Fachkurses BVG stehen die Vermittlung der gesetzlichen Leistungen und Parameter in der Beruflichen Vorsorge. Erklärungen zu den freiwilligen...

  • Compliance Tagung

    Compliance Tagung

    30 Apr 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Arte, Olten

    Die Tagungen stehen im Zeichen des Austausches unter den Compliance Officern aus der Finanzbranche sowie von Referaten über aktuelle regulatorische Themen...

    Compliance Tagung

    Compliance Tagung

    5 Nov 2019
    09:15 - 16:30
    Hotel Arte, Olten

    Die Tagungen stehen im Zeichen des Austausches unter den Compliance Officern aus der Finanzbranche sowie von Referaten über aktuelle regulatorische Themen...

    Fachtag Rechnungswesen

    Fachtag Rechnungswesen

    19 Nov 2019
    09:15 - 13:30
    Hotel Arte, Olten

    Der Fachtag Rechnungswesen steht im Zeichen des Austausches unter den Rechnungswesen- und Finanzverantwortlichen. Im Zentrum stehen aktuelle Themen aus...

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News

  • Der Bundesrat eröffnet die Vernehmlassung über die Verordnungen zum FIDLEG und FINIG

    Nach unbenutztem Ablauf der Referendumsfrist eröffnete der Bundesrat am 24. Oktober 2018 die Vernehmlassung zu den drei Verordnungen, welche das Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) und Finanzinstitutsgesetz (FINIG) konkretisieren. Es handelt sich dabei um die Finanzdienstleistungsverordnung (FIDLEV), die Finanzinstitutsverordnung (FINIV) und die Aufsichtsorganisationenverordnung (AOV).

    Die FIDLEV enthält Ausführungsbestimmungen zu den Verhaltensregeln und organisatorischen Vorschriften für die Finanzdienstleister, zum neuen Kundenberaterregister sowie zur Kundendokumentation und zu den Ombudsstellen. Ferner konkretisiert der Verordnungsentwurf die Prospektpflicht beim Angebot von Effekten und die Bestimmungen zum Basisinformationsblatt.

    Die FINIV führt die Bewilligungsvoraussetzungen für Finanzinstitute, deren Pflichten und deren Aufsicht aus. Neu unterstehen auch die Vermögensverwalter von Individualvermögen (häufig auch externe Vermögensverwalter genannt) sowie die Trustees einer prudenziellen Aufsicht. Im Vergleich zu den Banken, den Verwaltern von Kollektivvermögen, den Fondsleitungen und den Effektenhändlern (neu Wertpapierhäuser genannt) gehen die Anforderungen für die neu unterstellten Finanzinstitute jedoch weniger weit.

    2018-12-12 14:34:06

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  • Fintech-Unternehmen: Neue Bewilligungskategorie und Sorgfaltspflichten

    Mit der Verabschiedung des Finanzinstitutsgesetzes (FINIG) hat der Gesetzgeber Mitte Juni 2018 eine neue Bewilligungskategorie in Art. 1b Bankengesetz (BankG), die sogenannte «FinTech-Bewilligung», geschaffen. Institute, die Publikumseinlagen im Wert von bis zu CHF 100 Mio. entgegennehmen, ohne diese anzulegen oder zu verzinsen, können anstatt einer Bankenbewilligung inskünftig diese FinTech-Bewilligung beantragen.

    Vor diesem Hintergrund revidierte die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) ihre Geldwäschereiverordnung (GwV-FINMA) und legt die Sorgfaltspflichten im Bereich der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung für künftige Träger der FinTech-Bewilligung fest. Die FINMA verfolgt den Grundsatz, dass für alle Finanzinstitute vergleichbare Sorgfaltspflichten gelten sollen. Insbesondere müssen FinTech-Unternehmen:

    2018-12-12 14:28:28

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  • Blockchain-Unternehmen: Abklärung der finanzmarktrechtlichen Unterstellungsfragen und Anforderungen für die Kontoeröffnung bei einer Bank

    Nicht nur Start-up, sondern auch etablierte Unternehmen entscheiden sich zunehmend, sich mit der Blockchain-Technologie auseinanderzusetzen und allenfalls das Kapital für neue Projekte mittels einem Initial Coin Offering (ICO) aufzunehmen (nachfolgend Blockchain-Unternehmen). Die Eidge-nössische Finanzmarktaufsicht stellt in ihrer Wegleitung für Unterstellungsfragen betreffend ICO (nachfolgend Wegleitung) klar, dass bei bestimmten ICO das Finanzmarktrecht anwendbar und somit eine finanzmarktrechtliche Unterstellungspflicht gegeben ist. Bei der aufsichtsrechtlichen Beurteilung folgt die FINMA einem Ansatz, der auf die wirtschaftliche Funktion und den Zweck der von den Blockchain-Unternehmen herausgegebenen Coins bzw. Token abstellt.

    Die Blockchain-Unternehmen können mithilfe des Antragsformulars im Anhang der Wegleitung die finanzmarktrechtliche Unterstellungsfrage bei der FINMA abklären lassen. Falls das Finanzmarktrecht zur Anwendung gelangen sollte, hat das betroffene Blockchain-Unternehmen dafür zu sorgen, dass es seine aufsichtsrechtlichen Pflichten umsetzt. Ansonsten besteht die Gefahr, dass die FINMA ein Enforcementverfahren wegen Verletzung des Aufsichtsrechts gegen das Blockchain-Unternehmen einleiten wird.

    2018-12-12 14:26:52

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  • Banken: Erweiterte Sorgfaltspflichten bei der Eröffnung von Firmenkonti für Blockchain-Unternehmen

    Die Blockchain-Unternehmen bergen für Banken höhere Risiken als andere Kunden, weshalb die Schweizerische Bankiervereinigung (SBVg) im September 2018 einen Leitfaden zur Eröffnung von Firmenkonti für Blockchain-Unternehmen (nachfolgend SBVg-Leitfaden) herausgegeben hat. Der SBVg-Leitfaden soll Banken unterstützen, wie sie bei der Eröffnung von Firmenkonti für Blockchain-Unternehmen vorzugehen haben. Je nach Erscheinungsform der Blockchain-Unternehmen gelten unterschiedliche Anforderungen an die Dokumentationspflicht bei der Aufnahme und Überwachung der Kundenbeziehung. Massgebend dabei sind insbesondere die Berührungspunkte zu Blockchain, die Herausgabe von Token im Rahmen eines Initial Coin Offering (ICO) und die Unternehmensfinanzierung.

    2018-12-12 14:24:54

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  • Neue Risikoverteilungsvorschriften für Banken

    Im Rahmen der nationalen Umsetzung dieser neuen Standards passen der Bundesrat seine Eigenmittelverordnung (ERV) und die FINMA ihr Rundschreiben 08/23 «Risikoverteilung Banken» an. Konkretes Ziel dieser Teilrevision der ERV und der Totalrevision des FINMA-RS 08/23 ist es, die Basel III Standards zur Risikoverteilung in das Schweizer Aufsichtsrecht zu überführen. Sie treten ebenfalls per 1. Januar 2019 in Kraft.

    Die neuen Basel III Risikoverteilungsregeln bringen in mehreren Bereichen wesentliche Änderungen gegenüber den bisherigen Regeln mit sich:

    • Die Grundlage für die Meldegrenze von 10% und die Obergrenze von 25% stellt neu nur noch das Kernkapital (Tier1) einer Bank dar (anstelle der gesamten anrechenbaren Eigenmittel).
    • Neu sind grundsätzlich keine Grosskreditpositionen über 25% des Kernkapitals der Bank mehr zulässig. Dies gilt auch für Interbankpositionen, ausgenommen hiervon sind nur tagsüber bestehende Positionen.
    • Grössere Wohnliegenschaftsfinanzierungen unterliegen der Limitierung im Umfang des ganzen Kreditbetrags, während bisher bei solchen Finanzierungen der Betrag bis zur Hälfte des Verkehrswerts von der Limitierung ausgenommen war.
    • Schweizer Pfandbriefe werden neu präferentiell zu 20% gewichtet und nicht mehr wie bis anhin zu 0% (bzw. 25% unter dem Ende 2018 auslaufenden Regime).
    • Positionen gegenüber Gemeinden/Städten und öffentlich-rechtlichen Körperschaften im Ausland sind neu mit 100% zu gewichten. Die bestehende präferierte 20%-Gewichtung für Kantone mit sehr gutem Rating (Klasse 1 und 2) bleibt bestehen.

    2018-12-12 14:21:15

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